Evaluaciones de Michigan y políticas estándar contra incendios | Weblog de Ley de Cobertura de Seguro de Propiedad

Ed Eshoo es un maestro de la póliza de seguro contra incendios estándar authorized. Cuando estoy involucrado en un tema complejo que involucra el lenguaje de la política estatutaria versus el lenguaje de la política emitida, llamo colegialmente a mi amigo con sede en Chicago para que me dé su opinión. Hace tres años, en Puntos de vista de un agente de seguros frente a un abogado con experiencia sobre las denegaciones de cobertura de segurosEscribí:

Ed Eshoo trabaja en la oficina de Chicago de Merlin Legislation Group y es uno de los mejores abogados de cobertura de asegurados de seguros de propiedad que podría encontrar. No creo que haya nadie con una reputación nacional como ‘el experto’ en la Póliza de seguro contra incendios estándar de 165 líneas a nivel nacional, en lugar de estatal. Ed es un competidor extremo, y se nota en su hija Emily Eshoo, que es jugadora de baloncesto en la Universidad de Tampa.

para no ser menos, eduardo fako escribió en un comentario a esa publicación:

Después de ser un miembro de la audiencia que escuchó al Sr. Eshoo presentar sus puntos de vista sobre reclamos de seguros en múltiples ocasiones, además de leer cada uno de sus artículos descubiertos y luego discutir los atributos y matices de los reclamos con él personalmente, puedo estar totalmente de acuerdo con la estima y admiración. tienes en consideración a tu colega, Chip.

Cuando escribí mi publicación ayer por la tarde, La ley de tasación de Michigan se ve afectada por la política estándar contra incendiosde alguna manera me perdí un artículo que Eshoo escribió sobre el mismo tema, La disposición de tasación de State Farm viola la política estándar contra incendios. El análisis de Ed es más profundo que el mío y vale la pena volver a leerlo.

Con respecto a las pólizas de seguro estándar contra incendios y la necesidad de las mismas, quiero recordarles a los lectores que las compañías de seguros redactaban tantas variaciones de cobertura de seguros e incluían tantas limitaciones a la cobertura que las legislaturas estatales aprobaron leyes que exigen que las aseguradoras emitan una póliza estándar contra incendios para proteger a los asegurados. . Publiqué sobre esto y planteé la cuestión de si ahora necesitamos una póliza de seguro contra todo riesgo estándar en La póliza estándar contra incendios: ¿necesitamos una póliza de seguro contra todo riesgo estándar?.

Los ejemplos de compañías de seguros, como State Farm, que reescribieron pólizas y no siguieron la redacción estándar ISO de larga knowledge o la redacción que se encuentra en la póliza estándar 165 me deja con la misma conclusión: las legislaturas estatales deben comenzar a exigir una póliza estándar contra todo riesgo para proteger a los asegurados.

Pensamiento del día

De todas las posesiones, un amigo es la más preciada.

—Herodoto